導入
「新NISAの口座は開設したけれど、積立設定のやり方がわからない。」
このような悩みを持っている方は多いのではないでしょうか。
投資信託を選んだ後は、積立設定を行うことで毎月自動的に投資ができるようになります。
一度設定してしまえば、自分で毎月購入する必要がないため、初心者でも無理なく資産形成を続けられます。
私自身も最初は「設定を間違えたらどうしよう」と不安でした。しかし、実際にやってみると難しい作業はほとんどなく、短時間で完了しました。
この記事では、新NISAの積立設定方法や失敗しないポイントをわかりやすく解説します。
新NISAで積立設定をするメリット
積立設定には多くのメリットがあります。
- 毎月自動で投資できる
- 買い忘れを防げる
- 感情に左右されず投資を続けられる
- 長期投資との相性が良い
忙しい会社員でも、一度設定するだけで継続しやすいのが魅力です。
積立設定の流れ
基本的な流れはどの証券会社でもほぼ同じです。
① 新NISA口座へログインする
まずは利用している証券会社へログインします。
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② 購入する投資信託を選ぶ
積み立てたい商品を検索します。
例えば、
- オルカン
- S&P500
など、自分が長期保有したい商品を選びます。
③ 毎月の積立金額を決める
家計に無理のない範囲で設定しましょう。
最初から高額にする必要はありません。
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④ 引き落とし方法を選ぶ
証券会社によっては、
- 銀行口座
- クレジットカード
から選択できます。
クレジットカード積立に対応している証券会社では、ポイントが貯まる場合もあります。
⑤ 積立設定を確認して完了
最後に設定内容を確認し、申し込みを完了します。
一度設定すれば、毎月自動で積立投資が行われます。
積立金額はどう決めればいい？
積立金額に正解はありません。
大切なのは、長く続けられる金額を設定することです。
例えば、
- 毎月5,000円
- 毎月1万円
- 毎月3万円
など、自分の家計に合わせて決めましょう。
私は、生活費や今後必要になる教育費なども考えながら、無理のない範囲で積立を続けることを意識しています。
私が積立設定で意識していること
積立設定をするときに意識していることは、「途中でやめない金額」にすることです。
投資は一時的に相場が下がることがあります。
そのときに積立額が大きすぎると、不安になってやめてしまう可能性があります。
そのため私は、本業の収入をベースに家計を管理し、副業や昇給によって余裕ができたら積立額を増やすという考え方をしています。
長く続けることが資産形成への近道だと考えています。
積立設定で失敗しやすいポイント
最初から積立額を高くしすぎる
生活費を圧迫すると長続きしません。長く続けることが大事になっていきますので、自分のお財布と相談しながら無理のない範囲でぜひ積み立てていってほしいです！
相場が下がって積立を止める
相場が下がったときこそ、安く買える期間でもあります。
短期的な値動きだけで判断しないようにしましょう。
頻繁に商品を変更する
SNSなどの情報に影響されて商品を何度も変更すると、長期投資のメリットを活かしにくくなります。
よくある質問（FAQ）
Q. 積立金額は途中で変更できますか？
はい。多くの証券会社では自由に変更できます。
Q. ボーナス月だけ増額できますか？
証券会社によって設定できる場合があります。
利用している証券会社のサービス内容を確認しましょう。
Q. 積立日はいつがおすすめですか？
特別な正解はありません。
毎月継続しやすい日を選ぶことが大切です。
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まとめ
新NISAの積立設定は、一度設定してしまえば毎月自動で投資を続けられる便利な仕組みです。
最初は難しそうに感じるかもしれませんが、手順どおりに進めれば初心者でも問題なく設定できます。
大切なのは、家計に無理のない金額で積立を始め、長期的に続けることです。
私自身も地方の施設管理会社員として、本業・副業・投資を組み合わせながら資産1億円という目標に向けて積立投資を続けています。
焦らず、自分のペースで資産形成を進めていきましょう。私も皆さんと一緒に投資と投稿を続けていきますのでどうぞよろしくお願い致します。
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